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現金為王—信用風險把控與應收賬款能力提升

現金為王—信用風險把控與應收賬款能力提升

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課程簡介

經濟下行之際,各行各業的市場競爭日益激烈,拓展銷售渠道、維護大客戶關系,成為企業銷售的核心工作之一。與此同時,信用風險與業務發展之間的矛盾也變得越來越突出,并且亟需得到平衡。

作為企業的“風險守門員”,您是否被以下的場景困擾?
- 市場拓展越來越難,銷售部門想激進地延長應收款賬期,激勵客戶更多進貨,以達成年度銷售目標。
- 銷售部門開發了一個大客戶,經過信用評估后發現該客戶存在很高的風險,而銷售老大則認為是“信用部門總是太保守,永遠只能看到風險”。
- 應收賬款金額巨大,造成企業運營的資金壓力,而銷售卻礙于客戶情面,收款工作遲遲不見成效。

如何在壞賬風險和銷售拓展之間找到平衡,是目前很多財務管理者面臨的一個難題。鉑略財務培訓本次課程,特邀500強企業資深信控總監,結合其近20年的親身實戰經歷,獨家分享“三維信用管理”三部曲。全面幫助企業從前期風險評估、中期文件及流程管理、后期應收賬款回收三個維度,進行信用風險管理,提升應收賬款能力,加強企業資金運營效率。

【課程收益】
【信用評級模型建立】擴展信息收集渠道,應用“財務+非財數據”,建立信用評估與信用額度設置模型
【5大催款模版分享】不同力度催款函模板,教您應對不同類型的“最難搞”客戶
【沙盤模擬催收場景】通過游戲模擬,從財務角度幫助銷售實現“借力用力”的收款效果
【信用管理價值增值】學習進行“事前把控”,將信控延伸至業務最前端,提升信控工作核心價值

【課程內容】

08:30 入場及簽到

09:00 課程開始,主持人致辭
【討論與互動】
假設您是一家新上任的財務總監,公司前期因市場發展太快,開發了很多渠道,但欠款十分嚴重,導致公司資金很緊張。 目前,銷售部門又開發了一個大客戶,這家客戶幾年前剛在在香港交易所主板成功掛牌上市,是香港歷史上消費品行業首次發行企業募集資金前三甲,并躋身全球有史以來消費品公司首次發行前十名,業務前景誘人,估計每年有3000多萬訂單,但該公司提出的信用期限是120天結賬,這無疑對企業的資金運作“雪上加霜”,副總裁找到您,希望財務部門能給予支持。您應該如何開展工作?

維度一:建立健全信用評估體系—擴展信息收集渠道,建立信用評估與信用額度設置模型

由于信用風險模型專業性強,非上市公司信息收集不到,操作細節多等問題,造成大部分企業創建信用評估模型的根本難題。如何從銷售數據中萃取信用評估因素?如何拓寬更多的信息收據渠道?如何通過客戶有效分類,來實現企業信貸資源的優化配置?
【涉及部分案例】:客戶信用評分卡建模與信用額度總額控制
某生產型的工業企業股份制上市公司,全國分5個大區,銷售策略是直銷與分銷。直銷是直接銷售給客戶,汽車工廠以及卡車工廠。分銷是通過經銷商把汽車配件賣出去,同時提供服務,客戶數為700多個國內客戶。
目前,財務部門面臨以下困難,作為財務總監的您應如何處理?
(1)市場競爭激烈,銷售團隊不斷要求增加客戶信用額度。
(2)目前公司有1.6億應收賬款,嚴重擠壓企業資金。
【關鍵知識點】
— 了解不同業務結構(集團、多事業部、單一企業)對信用管理的不同要求,幫助不同階層信用管理者運用分析工具以適應該業務結構的需求
— 重溫“5C”信用評估模型(性格特質Character、資本狀況Capital、能力Capability、抵押Collateral、經營環境Condition), 側重非財務數據分析法建模
— 打破復雜而繁瑣的客戶評估模型設置禁錮,應用簡而易行的評分卡操作模型--比較分析法
— 不同客戶的授信管理實踐技巧,通過信用額度總額控制法
— 如何合理設置“臨時信用額度”,減輕盲目鎖單的壓力以及降低銷售高峰期信用工作的強度
— 如何拓展收款管理領域,從分析欠款金額數據,延伸到分析欠款客戶數量,增強收款管理重心,達成時間管理的高效運作
【本模塊收益】
√ 模擬真實“沙盤”設計,創建客戶群體分析模型
√ 現場體驗應選擇變量, 回歸極簡二維評估模型
√ 拋棄傳統觀念,整合信息,巧用非財務數據建模

12:00 午餐

13:15 維度二:提升應收賬款技巧—全新角度解讀收款管理的實質
面對日益復雜的收款環境,如何高效地把錢收回來,是一項有挑戰性的工作。你準備好了嗎?
— 客戶出牌1:我們資金緊張,沒有錢支付!
— 客戶出牌2:發票沒收到或者發票開錯了!
— 客戶出牌3:老板不在,沒有人審批和簽字!
— 客戶出牌4:我們對你們的產品或服務不滿意!
— 客戶出牌5:在走流程,下月付款!
— ……
【關鍵知識點】
— 判定客戶N種拖延付款理由背后的原因,事實還是借口
— 不同客戶(政府客戶、項目銷售模式)應收賬款催收技巧
— 全新導入獲得付款承諾書的技巧,表達收款方強烈的收款決心
【本模塊收益】
√ 通過游戲的方式,輕松傳授收款技巧,激發學習熱情,享受超值的學習體驗
√ 通過“攻、防”結合的撲克牌游戲,推演與練習,掌握實戰的收款應變與應對能力
√ 可直接借鑒為自身的培訓教程,教授其他收款責任人(銷售員、技術工程師)提高現場收款實戰經驗

15:30 維度三:拓寬財務支持邊界—廣開思路,成為信用管理“多面手”
經濟下行時期,不期而遇的客戶破產債務清算等“炸彈”,讓企業措手不及。如何在日常的工作中進行流程規范和各個部門之間的全責、制度明晰,避免處理突發事件時的手忙腳亂?
— 對于信用信息收集/評估、對賬、收款文件準備、實際催收等工作職責劃分上,如何協調各非財部門,免于信用部門深陷”互相踢皮球“的境地?
— 如何避免因文件缺失、證據缺乏,而讓壞賬客戶“逍遙自在”?
【關鍵知識點】
— 分解企業各部門債權文件的管理工作,高效協調文件保管
— 披露看似沒問題的簽收單,防范背后隱藏的潛在風險
— 尋找對賬策略,準確判斷客戶的還款意愿與還款能力
— 獲取有效的錄音證據的6種方式
— 綜合運用法律手段,高效送達債權文件;解決客戶不肯簽收的困境
【本模塊收益】
√打破慣有思維—協調各部門文件管理工作,延伸財務支持到法律領域,打破慣有信用管理思路
√提升信用管理能力—借鑒資深信用總監的進階管理方式,如何將信控風險前置,避免潛在風險

17:00 課程結束

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參課須知

參會費用涵蓋會議資料、茶點以及午餐。
線下課程參與須知:
1、如確認參加此課程,請盡快與您的客戶代表聯系或在線注冊,以便為您保留席位;
2、如您有問題希望與演講嘉賓互動及咨詢,請盡快將您的問題提交給我們,本次課程問題收集將于10月23日下午17: 00截止,請于此時間之前將問題發送至指定郵箱,我們會安排您與嘉賓互動,互動機會有限,請從速報名。互動問題提交郵箱:[email protected]
3、課程確認函將于課程前1 - 3個工作日發送至參會代表郵箱,屆時請注意查收,若未如期收到請及時致電咨詢;
鉑略財務培訓客服電話:400 616 3899;
4、鉑略財務培訓不排除課程嘉賓因臨時時間變動無法如期出席的可能,如發生類似情況,我們將第一時間通知參會代表;
5、鉑略財務培訓對上述內容具有最終解釋權,課程參與細則請詳見報名表格中的相應條款。

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  • 回答者: 潘老師 稅務局稽查官員

    您好,虛增成本如果影響到以后的納稅申報,接手的經營團隊明知虛增導致錯誤的納稅申報而不進行糾正,應當承擔相應的法律責任

    依據:

    刑法三十條:“公司、企業、事業單位、機關、團體實施的危害社會的行為,法律規定為單位犯罪的,應當負刑事責任。”

    第三十一條 單位犯罪的處罰原則:單位犯罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規定的,依照規定。

    會計法第二十七條:會計人員對不真實、不合法的原始憑證予以受理,或者對違法的收支不向單位領導人提出書面意見,或者對嚴重違法損害國家和社會公眾利益的收支不向主管單位或者財政、審計、稅務機關報告,情節嚴重的,給予行政處分;給公私財產造成重大損失,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

講師介紹

趙老師

大中華區信控總監

歐洲某大型制造企業

趙老師有超過18年信用管理與控制經驗,目前服務于一家知名歐洲上市公司,任大中華區信控總監一職,管理20多人的信用管理團隊。此前,趙老師曾任著名咨詢公司—鄧白氏(中國)咨詢顧問, 成功為多家跨國企業及國有大中型企業提供信用診斷、管理政策和制度的制定及信用管理、軟件實施等方面的咨詢和培訓服務。趙老師也曾先后服務于兩家美國上市企業—美標集團與英格索蘭集團,歷任信用經理、高級信用與風險控制經理。趙老師曾成功為國內外知名企業,例如聯想集團、上海大眾汽車等企業進行培訓,實際操作經驗豐富,基礎理論知識扎實。趙老師畢業于交大MBA 。

最近所講課程 共計15個課程

實戰筆記

【實戰筆記】現金為王—信用風險把控與應收賬款能力提升

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  • 【日程】 2019年10月24日-公開課-現金為王—信用風險把控與應收賬款能力提升

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  • 【課件】 2019年10月24日-公開課-現金為王—信用風險把控與應收賬款能力提升

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  • 【附件】 附件1-信用評估-財務分析

    78K

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  • 【附件】 附件2-履約誠意模板

    101K

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  • 【附件】 附件3-客戶分類評分卡

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  • 【附件】 附件4-1-信用評估-客戶信用申請表--樣本1

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  • 【附件】 附件4-2-信用評估-客戶信用申請表--樣本2

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  • 【附件】 附件4-3-信用評估-客戶信用申請表--樣本3

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